Notre démarche conseil met en valeur le bilan patrimonial réalisé par le conseiller :
- Le conseiller de Vendyssée Finance ne débute un bilan patrimonial qu’après avoir étudié vos objectifs, vos priorités et vos contraintes. Ce pré-diagnostic réalisé, le conseiller établit une lettre de mission qui détaille le déroulement de son intervention, les objectifs qui ont été conjointement fixés ainsi que les modalités financières de la prestation.
- La situation de chaque client est unique. Après avoir collecté les informations nécessaires, une étude détaillée et personnalisée est réalisée par votre conseiller dédié. Son but est de vous fournir une image objective de votre situation dans ses dimensions civile, financière, juridique, fiscale et sociale.
- Votre conseiller vous accompagne dans la découverte de ce bilan et vous fournit les explications techniques ou pratiques vous permettant de vous faire une idée précise de votre situation. Ce bilan fait apparaître les solutions potentielles répondant à votre situation. Cette étape vous permet de vous conforter dans la justesse de votre stratégie patrimoniale ou de découvrir les déficits de couverture éventuels voire d’envisager de nouvelles opportunités.
- A l’issue de cette phase de diagnostic, le conseiller analyse avec vous les axes d'amélioration de votre situation patrimoniale. Votre nouvelle stratégie financière peut alors être déclinée, les actions à mettre en place définies et préconisées.
- Votre conseiller vous accompagne alors dans la mise en place des solutions que vous souhaitez réaliser.